MoonChange придерживается принципов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (AML), и финансированию терроризма (CFT).

1. Принципы

Сервис не работает с активами, имеющими признаки незаконного происхождения, и оставляет за собой право отказать в обслуживании при подозрении на мошенническую или противоправную деятельность.

2. Проверка (KYC)

В большинстве случаев обмен проходит без дополнительной верификации. Сервис вправе запросить подтверждение личности и происхождения средств в следующих случаях:

• срабатывание AML-риск-скоринга по адресу или транзакции;
• крупные или нетипичные операции;
• запрос со стороны платёжных партнёров или по требованию закона.

3. Источники риска

Транзакции могут проверяться на связь с миксерами, даркнет-площадками, украденными средствами, санкционными адресами и иными источниками высокого риска. При выявлении таких связей обмен может быть приостановлен до выяснения обстоятельств.

4. Замороженные средства

Если средства заблокированы по результатам AML-проверки, клиенту предлагается пройти верификацию. Решение принимается индивидуально на основании предоставленных документов.

5. Данные клиента

Запрашиваемые данные используются исключительно для исполнения обмена и выполнения требований AML/CFT и обрабатываются согласно Политике конфиденциальности.

MoonChange follows anti-money-laundering (AML) and counter-terrorism-financing (CFT) principles.

1. Principles

The service does not work with assets showing signs of illegal origin and reserves the right to refuse service on suspicion of fraudulent or unlawful activity.

2. Verification (KYC)

In most cases the exchange goes through without additional verification. The service may request proof of identity and source of funds in the following cases:

• AML risk-scoring triggered on an address or transaction;
• large or atypical operations;
• a request from payment partners or as required by law.

3. Risk sources

Transactions may be checked for links to mixers, darknet marketplaces, stolen funds, sanctioned addresses and other high-risk sources. If such links are found, the exchange may be paused until the circumstances are clarified.

4. Frozen funds

If funds are blocked as a result of an AML check, the client is offered to pass verification. The decision is made individually based on the provided documents.

5. Client data

Requested data is used solely to perform the exchange and meet AML/CFT requirements and is processed according to the Privacy Policy.